Wie kannst Du ein Modellportfolio eröffnen?

Entscheide Dich für eine Anlagestrategie und das passende Modellportfolio.

Für den Vermögensaufbau stehen vier Modellportfolios zur Auswahl. Du kannst im Fondsshop die zu Dir passende Anlagestrategie selbst umsetzen.

Das anzulegende Geld wird in jeweils zehn unterschiedliche aktiv gemanagte Investmentfonds oder ETFs in viele verschiedene Anlageklassen wie z. B. Aktien, Anleihen, Rohstoffe und sonstige Finanzinstrumente investiert. Die Fonds und ETFs sind in Risikokennzahlen (SRI 1-7) unterteilt. 1 steht für das niedrigste Risiko (z.B. Tagegeld) 7 für das höchste Risiko (z.B. Finanzinstrumente mit Hebelwirkung). Beachte die durchschnittliche Risikokennzahl SRI bei jedem Fonds- und ETF-Portfolio. Diese ist unter dem Portfolionamen im Fondsshop zu finden. Durch die breite Streuung in diverse Anlagestrategien entsteht mehr Sicherheit. Im Folgenden sind die vier Modellportfolios beschrieben. Mit dem Modellportfolio investierst Du Dein Geld, nicht aber Deine Zeit.

So kommst Du in nur zwei Schritten zum Depot:

  • Wähle im Fondsshop eines der vier Modellportfolios.
  • Lege das Produkt in den Warenkorb und eröffne Dein Depot.

Bist Du ein vorsichtiger Anleger?

  • Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 3 Jahren
  • Anlage in 10 Fonds oder ETFs mit der gleichen prozentualen Gewichtung in Höhe von 10 % des gesamten Portfolios
  • Anlagen mit erhöhtem Risiko (SRI 4-7) sollen nur bis max. 35 % im Gesamtportfolio betragen
  • Automatische Wiederherstellung des Gleichgewichts möglich
  • Moderate Kursgewinne möglich
  • Moderate Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen

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Bist Du ein ausgewogener Anleger?

  • Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 5 Jahren
  • Anlage in 10 Fonds oder ETFs mit der gleichen prozentualen Gewichtung in Höhe von 10 % des gesamten Portfolios
  • Anlagen mit erhöhtem Risiko (SRI 4-7) sollen nur bis max. 65 % im Gesamtportfolio betragen
  • Automatische Wiederherstellung des Gleichgewichts möglich
  • Erhöhte Kursgewinne möglich
  • Erhöhte Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen

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Bist Du ein dynamischer Anleger?

  • Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 10 Jahren
  • Anlage in 10 Fonds oder ETFs mit der gleichen prozentualen Gewichtung in Höhe von 10 % des gesamten Portfolios
  • Anlagen mit erhöhtem Risiko (SRI 4-7) sind dabei bis zu 100 % im Gesamtportfolio eingesetzt
  • Automatische Wiederherstellung des Gleichgewichts möglich
  • Höhere Kursgewinne möglich
  • Höhere Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen

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Bist Du ein spekulativer Anleger?

  • Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 10 Jahren
  • Anlage in 10 Fonds oder ETFs mit der gleichen prozentualen Gewichtung in Höhe von 10 % des gesamten Portfolios
  • Anlagen mit erhöhtem Risiko (RK 5-7) sind dabei bis zu 100 % im Gesamtportfolio eingesetzt
  • Automatische Wiederherstellung des Gleichgewichts möglich
  • Höchste Kursgewinne möglich
  • Höchste Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen

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Modellportfolios – 10 Fonds oder ETFs mit einem Klick

Es stehen vier Modellportfolios zur Verfügung: Defensiv, chancenorientiert, risikobewusst und spekulativ. Diese orientieren sich an der persönlichen eigenen Einschätzung des Anlegers und der angestrebten Anlagedauer der Anlage. Hier gilt die Faustformel, dass mit höheren Ertragschancen auch die Schwankungen innerhalb eines Portfolios steigen. Die angegebenen Risikokennzahlen innerhalb des Fondsshops und die empfohlene Anlagedauer des Portfolios geben dem Anleger Orientierung bei der Auswahl.

Mit einem Modellportfolio kaufst Du mit einem Klick 10 aktiv gemanagte Fonds oder ETFs. Die Fonds oder ETFs sind alle gleich gewichtet und haben jeweils einen Anteil von 10 % Deines Anlagebetrages. Dies gilt sowohl für Deine einmalige als auch für Deine monatliche Anlage. Mit mindestens 1000 € einmalig und 100 € monatlich kannst Du eine sehr breite Streuung Deines Kapitals in viele verschiedene, professionell gemanagte einzelne Fonds oder ETFs erreichen.

Wiederherstellung des Gleichgewichts

Die Fonds und ETFs innerhalb der Modellportfolios entwickeln sich unterschiedlich. Dadurch weicht die Zusammensetzung allmählich von der ursprünglich vereinbarten Gewichtung und der ursprünglich angegebenen durchschnittlichen Risikokennziffer des Depots ab. Als Anleger hast Du im Rahmen der Modellportfoliolösung die Möglichkeit, bereits im Depoteröffnungsantrag die depotführende Bank mit einer automatischen Wiederherstellung des Gleichgewichts (Rebalancing) einmal im Halbjahr zu beauftragen. Die ursprünglich gegebene prozentuale Zusammensetzung des ausgewählten Modellportfolios wird automatisch wiederhergestellt, ohne dass Du als Kunde jedes Mal aktiv einen neuen Auftrag erteilen musst. Dadurch lassen sich beispielsweise bei entsprechender Kursentwicklung systematisch Kursgewinne realisieren, die dann mit bestehenden Verlusten verrechnet werden können. Ebenfalls behält das Depot mit dieser Funktion die ursprünglich gewählte Risikostruktur bei.

Weitere Einzelheiten zum Verfahren des Rebalancing erfährst Du aus den jeweils gültigen Vertragsbedingungen der depotführenden Bank.


Beachte bitte: Die Angaben über die bisherige Wertentwicklung stellen keine Prognose für die Zukunft dar. Zukünftige Ergebnisse der Investmentanlage sind insbesondere von den Entwicklungen der Kapitalmärkte abhängig. Die Kurse an der Börse können steigen und fallen. Investmentfonds und ETFs unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge der im Fonds enthaltenen Wertpapiere im Anteilspreis widerspiegeln. Bei der Darstellung der Wertentwicklung sind eventuell anfallende Entgelte – z. B. für den Wertpapierkauf und -verkauf – nicht berücksichtigt. Wie sich Kosten auswirken können erfährst unter Detailinformationen. Unsere Homepage bietet Dir die Möglichkeit, auf Eigeninitiative selbständig & kostengünstig Fonds zu erwerben. Unser Fondsshop oder ETF-Shop bietet keine Anlageberatung für Dich. Er ist für Kunden konzipiert, die als Selbstentscheider eine eigene Investmententscheidung in die Tat umsetzen wollen.

Die nachfolgenden Darstellungen enthalten keine persönliche Empfehlung zu Geschäften mit bestimmten Finanzinstrumenten. Eine Prüfung der persönlichen Umstände des Anlegers erfolgt nicht, ebenso wenig eine Prüfung, ob die jeweiligen Fonds oder ETFs für den Kunden geeignet sind.

Datenquelle: FWW Fondsdaten

Die nachfolgenden Darstellungen auf dieser Webseite und innerhalb unseres Fondsshops oder ETF-Shops enthalten keine persönliche Empfehlung zu Geschäften mit bestimmten Finanzinstrumenten. Eine Prüfung der persönlichen Umstände des Anlegers erfolgt nicht, ebenso wenig eine Prüfung, ob die jeweiligen Fonds oder ETFs für den Kunden geeignet sind. Beachte hierzu auch die untenstehenden Risikohinweise zur Geldanlage in Investment. Fonds und ETFs und die rechtlichen Hinweise zur Nutzung des Fondsshops oder ETF-Shops.

Risikohinweise bei der Anlage in Investmentfonds oder ETFs

Keine Anlage ist ohne Risiko. Der Wert eines Investments kann während der Laufzeit einer Vielzahl von Marktrisiken, wie dem Zinsrisiko, dem Kursrisiko, dem Schwankungsrisiko, dem Währungsrisiko, dem Bonitätsrisiko anderer Marktteilnehmer usw. unterliegen.

Aufgrund ungünstiger Entwicklungen dieser Faktoren kann das eingesetzte Kapital zuzüglich der entstandenen Kosten vollständig verloren sein. Bei der Investition in Investmentfonds oder ETFs ist das Totalverlustrisiko durch die breite Streuung sehr unwahrscheinlich. Selbst wenn einzelne Wertpapiere einen Totalverlust erleiden sollten, ist ein Gesamtverlust durch die breite Diversifikation unwahrscheinlich.

Ein Investmentfonds oder ETFs ist ein Sondervermögen, das nach dem Grundsatz der Risikostreuung in verschiedenen Einzelanlagen (z.B.in Aktien, Anleihen, wertpapierähnlichen Anlagen oder Immobilien) investiert ist. Ein Depotinhaber kann mit dem Kauf von Investmentanteilen an der Wertentwicklung sowie den Erträgen des Fonds oder ETFs -Vermögens teilhaben und trägt anteilig das volle Risiko der durch den Anteilschein repräsentierten Anlagen.

Bei Investmentfonds oder ETFs, die auch in auf fremde Währung lautende Wertpapiere investieren bzw. in Fremdwährung geführt werden, muss berücksichtigt werden, dass sich neben der normalen Kursentwicklung auch die Währungsentwicklung negativ im Anteilspreis niederschlagen kann und Länderrisiken auftreten können, auch wenn die Wertpapiere, in die der Investmentfonds oder ETFs investiert, an einer deutschen Börse gehandelt werden. Durch die Aufwertung des Euro (Abwertung der Auslandswährung) verlieren die ausländischen Vermögenspositionen – am Maßstab des Euro betrachtet – an Wert. Zum Kursrisiko ausländischer Wertpapiere kommt damit das Währungsrisiko hinzu. Die Währungsentwicklung kann einen Gewinn aufzehren und die erzielte Rendite so stark beeinträchtigen, dass eine Anlage in Euro oder in Vermögenspositionen der Eurozone unter Umständen vorteilhafter gewesen wäre.

Die Angaben über die bisherige Wertentwicklung stellen keine Prognose für die Zukunft dar. Zukünftige Ergebnisse der Investmentanlage sind insbesondere von den Entwicklungen der Kapitalmärkte abhängig. Die Kurse an der Börse können steigen und fallen. Investmentfonds oder ETFs unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge der im Fonds oder ETFs enthaltenen Wertpapiere im Anteilspreis widerspiegeln.

Rechtliche Hinweise bei der Nutzung des Fondsshops oder ETF-Shops

Aufträge innerhalb des Fondsshops oder ETF-Shops werden für Sie als beratungsfreies Geschäft ausgeführt. Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir bei diesem Angebot, um Ihnen attraktive Konditionen anbieten zu können. Wir erbringen hierbei keine Anlageberatung (execution only).

Zur Verfügung gestellte Informationen innerhalb des „Fondsshops“ oder "ETF-Shops" zu den angebotenen Einzelfonds und den Modellportfolios, wie auch deren zugrundeliegenden Investmentfonds oder ETFs stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf und auch keine Anlageberatung dar. Eine individuelle Beratung oder die Abgabe von Empfehlungen wird hierbei vom Vertragspartner nicht erbracht und ist vom/von den Kunden ausdrücklich nicht gewünscht.

Jegliches Angebot innerhalb des Fondsshops oder ETF-Shops richtet sich an gut informierte, risikobewusste und erfahrene Anleger und beschränkt sich auf die Weiterleitung des vom Kunden selbständig erteilten Auftrages an die FFB (FIL Fondsbank GmbH). Aufträge innerhalb des Fondsshops oder ETF-Shops tätigt der Kunde selbständig im Rahmen seiner eigenen Kenntnisse und Markterfahrungen. Die Anlageentscheidung für ein Modellportfolio und die zugrundeliegenden Investmentfonds oder ETFs oder der individuellen Auswahl von Einzelfonds innerhalb des „Fondsshops“ oder "ETF-Shops" wird vom Kunde allein auf Grundlage der ihm vorliegenden Informationen getroffen.

Der Finanzanlagenvermittler und assoziierte Unternehmen prüfen nicht, ob das vom Anleger ausgewählte Modellportfolio oder ausgewählte Einzelfonds innerhalb des Fondsshops oder ETF-Shops mit eventuellen Anlagezielen des Kunden übereinstimmen. Ebenfalls prüft der Finanzanlagenvermittler und assoziierte Unternehmen nicht, ob der Kunde über die erforderlichen Kenntnisse und Erfahrungen verfügt, um die Risiken seiner eigenverantwortlich getroffenen Anlageentscheidung abzuschätzen.

Der Finanzanlagenvermittler leitet die Aufträge des Kunden lediglich zur Ausführung an die depotführende Bank FFB (FIL Fondsbank GmbH) weiter („Execution Only“). Es handelt sich hierbei um ein sogenanntes reines Ausführungsgeschäft.

Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Prüfung der Inhalte übernimmt weder der Finanzanlagenvermittler noch eines seiner assoziierten Unternehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung des Fondsshops oder ETF-Shops. Es kann keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der in dieser Publikation gemachten Angaben übernommen werden, und keine Aussage in dieser Ausarbeitung ist als solche Garantie zu verstehen. Der Wert jedes Investments und der Ertrag daraus können sowohl sinken als auch steigen, und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Gesamtbetrag zurück. In der Vergangenheit erzielte Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die gewählten Betrachtungszeiträume dienen ausschließlich dem Zweck, über die Wertentwicklung der genannten Wertpapiere oder Modellportfolien zu informieren. Darüber hinaus dürfen aus diesen Informationen keine Aussagen zu Eigenschaften der genannten Wertpapiere oder Modellportfolien abgeleitet werden, ebenso nicht zu deren künftigen Entwicklung. Bei Modellportfolien handelt es sich um artifiziell geführte Portfolien. Diese werden parallel zu den reellen Mandaten geführt, aber nicht konkret investiert. Ihre Wertentwicklung kann von der Wertentwicklung eines reellen Portfolios abweichen.

Datenquellen: Fonds und ETFs-Daten FWW GmbH: Disclaimer

Für Inhalte und Richtigkeit der Angaben wird keine Haftung übernommen. Hinweis: Die angezeigten Kurse können vom Kurs zum Zeitpunkt des Kaufes abweichen.